定年を前に老後を心配して資産運用を考える日々
長生きしたら資金が足りなそうなので、投資の勉強をして退職金の資産運用で食いつなごうと考えるオヤジの日々をつづります。FP(ファイナンシャルプランナー)を名乗る息子が一応指導員です。
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銀行が売りたがっているセット商品はいやらしい
ちょっと姑息ですね。

「円の定期預金+投資信託」や「円の定期預金+外貨預金」などが良くあるスタイルで、さらに「定期預金金利:年3%!」と大きく見出しがあります。

しかしよく見ると「定期部分金利は3ヶ月」だけで、「投資信託(外貨預金)部分が申し込み総額の半分以上」と書いてあります・・・。

投資信託は高いものだと販売手数料として、いきなり3%引かれます。一方、定期預金のサービス金利3%は、わずか1/4年だけ適用ですからですから、この差はいきなり銀行の儲けになります。ボロい。

メガバンクの収益が過去最高レベルに好転するはずですね。

いま某銀行の新聞広告を見ているのですが、老夫婦ねらいと思しきなかなかかっこいいデザインです。ですが、こんなものをきっかけに大事な退職金を安易に運用にまわしてはいけません。
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もうすぐ定年で老後はのんびりしようかと思っていたら、甘いと脅されてます。仕事を手伝いながら勉強しています。つましく暮らせば大丈夫と思うのですが、なにしろ長生きの家系なもので少しだけ心配です。趣味はゴルフ。



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